Bagaimana bank komunitas menggunakan Thomson Reuters dengan jelas untuk mencegah penipuan

Banyak orang menganggap penipuan sebagai masalah yang terutama berdampak pada lembaga keuangan besar, tetapi bank komunitas yang lebih kecil menghadapi banyak masalah yang sama dan harus mematuhi ketat yang sama persyaratan peraturan. Semua bank harus memerangi penjahat teknologi yang canggih secara teknologi yang menemukan cara baru untuk memanipulasi sistem untuk keuntungan pribadi mereka sendiri.

Penipu menargetkan bank -bank kecil, dengan asumsi lembaga -lembaga ini mengabaikan pencegahan penipuan dan tidak memiliki teknologi untuk mendeteksi kejahatan keuangan yang canggih. Namun, asumsi ini terbukti semakin ketinggalan zaman.

Lompat ke ↓

---

---

---

---

---

Menghadap baku g-bank tantangan

Misalnya, satu bank milik keluarga yang telah melayani komunitasnya selama lebih dari 150 tahun memperkuat kemampuan deteksi penipuannya dengan mengintegrasikan teknologi baru. Mereka beralih ke perangkat lunak investigasi Thomson Reuters yang jelas untuk melakukan uji tuntas, mengidentifikasi aktivitas keuangan yang mencurigakan, dan membantu dalam penyelidikan. Bank sekarang melindungi dirinya sendiri dan pelanggannya Dari risiko keuangan dan penipuan dengan kepercayaan diri, tetapi itu tidak selalu terjadi.

Baru-baru ini, bank menengah ini menghadapi beberapa tantangan bank besar secara langsung. Penipu menyerang pelanggan mereka melalui penipuan roman, skema lotere, eksploitasi yang lebih tua, pencurian identitas, dan banyak taktik penipuan lainnya. Muatan kasus investigasi bank meledak, luar biasa staf yang sudah peregangan. Investigasi individu mengkonsumsi waktu yang berlebihan sementara kasus -kasus terakumulasi dengan cepat.

Secara bersamaan, bank ini – seperti semua lembaga keuangan – dibungkus dengan persyaratan pelaporan Undang -Undang Kerahasiaan Bank Baru yang ketat dan menghadapi tuntutan untuk berbagi informasi dengan lembaga keuangan lainnya di bawah Bagian 314 (b) dari USA Patriot Act.

Sesuatu harus berubah.

Sakelar untuk menghapus

Peralihan ke Thomson Reuters Clear adalah game-changer.

Investigasi Kuno yang Dibangun Yang Pernah Membutuhkan Jam Berjam Dapat Diselesaikan Dalam Menit, dan Dasar Pemeriksaan identitas dilakukan dalam hitungan detik. Selain itu, hasil pencarian Clear jauh lebih komprehensif dan hemat biaya daripada metode bank sebelumnya, yang sangat mengandalkan mesin pencari gratis seperti Google dan Bing.

Clear Gathers data dari beragam sumber publik dan hak milik – pengajuan pengadilan, catatan properti, agen lisensi, dan banyak lagi – kemudian menyajikan hasil pencarian dalam format yang dapat dipahami secara instan. Bendera analisis cepat mengidentifikasi detail utama dan tautan langsung ke dokumentasi pendukung. Itu Ringkasan Analisis Risiko memberikan penyelidik analisis verbal ringkas dari sejarah bisnis subjek dan menandai faktor risiko potensial yang menuntut perhatian.

Kecepatan dan akurasi tambahan yang diperoleh menggunakan Clear telah memungkinkan karyawan bank untuk melakukan pekerjaan investigasi lebih sedikit dalam waktu yang lebih singkat, tanpa perlu sumber daya tambahan. Penghematan waktu ini membuat proses onboarding standar bank menjadi efisien, memungkinkan staf untuk mengejar investigasi yang lebih dalam bila diperlukan.

Menjaga dengan baru tipuan taktik

Jelas juga membantu bank dari semua ukuran mengimbangi penipu yang terus -menerus menciptakan yang baru penipuan dan taktik, banyak di antaranya melibatkan alat teknologi yang canggih. Memang, basis data hak milik Clear secara terus-menerus direvisi untuk mencerminkan tren terbaru dalam kegiatan kriminal, termasuk daftar yang diperbarui untuk entitas yang disetujui, pihak yang ditolak, dan diduga pencucian uang.

Satu alat, banyak kegunaan

Dengan mengadopsi yang jelas, bank komunitas ini telah mengubah praktik uji tuntasnya dan meningkatkan efektivitas dan efisiensi operasi manajemen risiko keseluruhan. Kepatuhan dengan peningkatan protokol uji tuntas (EDD) dan persyaratan BSA/AML juga tidak lagi menjadi masalah, karena toolset yang dapat disesuaikan dengan Clear memudahkan untuk mencatat, menganalisis, dan melaporkan aktivitas keuangan yang mencurigakan kepada pihak berwenang.

Sekarang yang jelas telah sepenuhnya dimasukkan ke dalam alur kerjanya, bank menggunakan yang jelas untuk:

• Layar Pelanggan Baru: Kenali Pelanggan Anda (KYC) dan Tuntas Pelanggan (CDD)
• mengadakan Enhanced uji tuntas (EDD)
• Verifikasi identitas individu
• Verifikasi Kepemilikan Bisnis dan Informasi Kontak
• Verifikasi status kepemilikan properti (misalnya, real estat, kendaraan, peralatan)
• Daftar pengawasan silang dan sejarah kriminal
• mengidentifikasi potensi asosiasi kriminal
• Identifikasi risiko orientasi lainnya (misalnya, kebangkrutan, hak gadai, tuntutan hukum, dll.)
• melindungi Identitas sintetispenipuan identitas, dan Pengambilalihan Akun
• pelanggan bendera yang disebutkan dalam berita negatif atau lainnya media yang merugikan
• Pantau akun berisiko tinggi
• Identifikasi transaksi keuangan yang mencurigakan
• Membantu menyiapkan laporan aktivitas yang mencurigakan (SARS) dan dokumentasi kepatuhan lainnya

Membangun kepercayaan, satu pencarian pada satu waktu

Ada alat investigasi lain di pasar, tetapi tidak ada yang kuat atau hemat biaya seperti Thomson Reuters jelas. Untuk analis dan penyelidik bank, jelas menghilangkan dugaan yang terlibat dalam penilaian risiko dan memberikan hasil yang dapat diandalkan yang membantu mempertahankan loyalitas dan kepercayaan pelanggan yang menjadi dasar semua lembaga keuangan.

Untuk mengetahui lebih lanjut tentang bagaimana bank komunitas kecil yang dimiliki keluarga menggunakan Solusi Risiko & Penipuan Thomson Reuters untuk melindungi terhadap kejahatan keuangan, unduh studi kasus, “Memberikan kecerdasan anti-penipuan dalam hitungan detik.”

---

Penafian

Thomson Reuters bukan agen pelaporan konsumen, dan tidak ada layanannya atau data yang terkandung di dalamnya merupakan ‘laporan konsumen’ karena istilah tersebut didefinisikan dalam Undang -Undang Pelaporan Kredit Federal Fair (FCRA), 15 USC Sec. 1681 et seq. Data yang diberikan kepada Anda mungkin tidak digunakan sebagai faktor dalam pengambilan keputusan pengumpulan utang konsumen, menetapkan kelayakan konsumen untuk kredit, asuransi, pekerjaan, tunjangan pemerintah, atau perumahan, atau untuk tujuan lain yang diotorisasi berdasarkan FCRA. Dengan mengakses salah satu layanan kami, Anda setuju untuk tidak menggunakan Layanan atau data untuk tujuan apa pun yang diotorisasi berdasarkan FCRA atau sehubungan dengan mengambil tindakan buruk yang berkaitan dengan aplikasi konsumen.