Proses onboarding yang berbeda di seluruh industri

Menyaring pelanggan, karyawan, dan vendor benar -benar di muka mencegah pekerjaan uji tuntas yang mahal dan kerugian di jalan. Namun, tidak setiap industri dapat menyelesaikan masalah -masalah itu dengan cara yang sama. Tantangan dan solusi onboarding sangat berbeda di bidang jasa keuangan, perawatan kesehatan, dan e-commerce.

Organisasi harus mengadopsi alat generasi berikutnya mengatasi masalah onboarding dengan fleksibilitas dan skalabilitas. Bagaimanapun, tim mungkin perlu menyelaraskan kembali solusi teknologi yang bekerja hari ini untuk ancaman saat ini di industri tertentu untuk mengatasi masalah masa depan.

Pelanggan dan vendor memprioritaskan efisiensi dan ketepatan waktu dalam proses onboarding, sementara organisasi fokus pada meminimalkan risiko. Organisasi harus menyeimbangkan standar transaksi tanpa gesekan yang diinginkan pelanggan dan vendor dengan tingkat uji tuntas yang diperlukan untuk memastikan kenyamanan.

Lompat ke ↓

---

---

---

---

Satu taktik pencegahan penipuan yang dipercaya oleh lembaga keuangan

Ketika datang ke Proses onboarding di sektor jasa keuanganMereka sangat mengikuti keseimbangan ini, terutama di sekitar verifikasi identifikasi dan mengkarantina pelanggan dan transaksi berisiko tinggi. Praktik verifikasi dapat memenuhi persyaratan kepatuhan wajib sementara juga berfungsi sebagai cara dasar, first-pass untuk mengecualikan upaya penipuan yang paling jelas.

Tim kepatuhan Berfokuslah pada dana yang menandai dan mengidentifikasi aktor -aktor ilegal yang terlibat dengan terorisme, kejahatan terorganisir, dan pencucian uang. Namun, prosedur ini tidak selalu memberikan penilaian risiko internal yang kuat. Mereka mungkin kurang wawasan tentang pola dan praktik penipuan saat ini di seluruh industri. Mereka juga mungkin tidak termasuk pencarian komprehensif di berbagai bentuk data di luar yang terkait dengan kepatuhan.

Misalnya, a Bank Midwestern besar membuat pinjaman komersial yang cukup besar Bagi seseorang yang, di atas kertas, tampak seperti risiko yang baik – dan kemudian dia menghilang. Bank tidak lesu: menggunakan perusahaan pihak ketiga untuk memverifikasi nomor jaminan sosial individu dan mengumpulkan data informasi yang dapat diidentifikasi secara pribadi tentang sejarah, nama, dan alamat pembayaran. Setelah pelanggan menghilang, bank menyewa perusahaan investigasi yang menggunakan Clear untuk menarik ke atas semua Alamat yang terkait dengan setiap bagian dari data yang dikirimkan. Sementara SSN aslinya diperiksa, ada yang lain, yang terkait dengan nama yang sangat mirip dengan peminjam dan dengan pasangan dengan nama yang sama. Dengan menggunakan pendekatan identitas tandem ini, orang ini meminjam secara serial dari bank untuk membeli properti komersial, mengumpulkan sewa, dan kemudian gagal bayar.

Jenis penipuan dirancang untuk memperkaya peminjam yang sulit dipahami, bukan untuk membangun pijakan perbankan dalam terorisme atau skema pencucian uang, dan itu adalah penggunaan database identitas yang komprehensif seperti ID yang jelas yang memberikan persyaratan kepatuhan sambil juga mengibarkan bendera merah yang mampu mengungkap skema kriminal.

E-CEkspansi cepat Ommerce mengarah ke Mengembangkan risiko penipuan dengan cepat

E-commerce telah mengubah lanskap ritel konsumen, dan kecepatan dan intensitasnya yang tipis telah menciptakan platform yang sangat diinginkan untuk penipuan. Pengecer e-commerce sebenarnya harus menjaga terhadap penipuan pada dua sisi: sisi pelanggan dan sisi vendor rantai pasokan. Kemampuan untuk mengakses alat digital yang dapat menangani keduanya optimal.

Sementara kami biasanya memikirkan skema besar yang melibatkan platform yang lebih besar, Ini adalah perusahaan ritel yang lebih kecil dan menengah yang lebih mudah ditargetkan oleh penipu. Teknik penipuan yang sama digunakan dalam sisa ekonomi digital – Identitas sintetisPengambilan akun, dan kredensial memancing-telah membuat e-ritailer terbuka untuk kerugian finansial dan risiko reputasi.

Dalam survei terbaru oleh Business Continuity Institute, 60% perusahaan e-commerce mengatakan mereka berencana untuk melakukan lebih banyak uji tuntas Di tahun -tahun mendatang, dan ketekunan yang meningkat itu bijaksana. Pengecer e-commerce harus tetap mematuhi dan melindungi diri dari kerugian, ancaman material, dan cedera reputasi ketika memilih vendor dan memeriksa pelanggan. Proses ini membutuhkan banyak data yang akan sulit untuk sumber tanpa alat intelijen digital yang dapat diskalakan seperti Clear.

Pemutaran Vendor mengungkap penipuan perawatan kesehatan

Di bidang perawatan kesehatan yang berkembang, memiliki akses ke alat intelijen digital dapat merampingkan staf dan vendor yang on-board, dan yang penting, mengungkap risiko yang melampaui keuangan.

Organisasi kesehatan didorong oleh misi untuk memastikan kesehatan dan kesejahteraan pasien mereka. Setelah Memorial Health Systems of Florida, jaringan perawatan kesehatan publik yang besar, Kolusi mahal dan kickback yang mahal antara beberapa karyawan dan vendorDitentukan untuk memperkuat proses penyaringannya. Badan konsultan manajemen memasukkan alat yang jelas yang cocok dengan aplikasi vendor dengan data tentang kebangkrutan, tuntutan hukum, hak gadai dan penilaian, dan catatan kriminal. Bagian dari nilai yang disediakan oleh penyaringan dan alat pencocokan tersebut adalah pemeriksaan hubungan tingkat ketiga dan keempat antara bisnis yang dapat ditandai untuk pengawasan yang lebih dekat.

Dalam penelitiannya atas nama Memorial Health, agen konsultan menemukan bisnis yang menciptakan entitas duplikat palsu dengan aplikasi terpisah, vendor lain yang telah mereka gunakan selama 23 tahun dengan hukuman penipuan yang tidak disebutkan, dan satu bisnis yang berlaku sebagai penjual yang memiliki kepemimpinannya seseorang dengan hukuman pelecehan seksual anak. Dengan mengadopsi alat skrining baru ini, Memorial Health mampu melakukan potensi kerugian finansial serta potensi ancaman keselamatan bagi pasien yang rentan.

Kustomisasi adalah kritis

Industri yang berbeda menghadapi kebutuhan keamanan orientasi yang unik, dibentuk oleh pengalaman mereka dengan ancaman dan peluang khusus sektor. Namun, kepercayaan tetap penting untuk setiap industri. Ketika organisasi menerapkan proses onboarding yang efisien, efektif, dan dapat disesuaikan, mereka dengan cepat mendapatkan manfaat dalam kepatuhan dan pengurangan risiko.

Memenuhi kebutuhan ini menghadirkan tantangan. Pelanggan dan vendor mengharapkan gesekan tanpa gesekan, sementara pengecer, bank, dan perusahaan perawatan kesehatan harus memeriksa secara menyeluruh berbagai entitas. Taruhannya tinggi, dan konsekuensinya dapat jauh melampaui kerugian finansial.

Menemukan Bagaimana mengintegrasikan data dan kemampuan Thomson Reuters Ke dalam platform onboarding Anda dapat mengubah proses Anda dengan meningkatkan efisiensi, memperkuat keamanan, dan memastikan kepatuhan. Ambil langkah selanjutnya menuju onboarding mulus hari ini.

← Kembali ke Blog

---

Penafian

Thomson Reuters bukan agen pelaporan konsumen, dan tidak ada layanannya atau data yang terkandung di dalamnya merupakan ‘laporan konsumen’ karena istilah tersebut didefinisikan dalam Undang -Undang Pelaporan Kredit Federal Fair (FCRA), 15 USC Sec. 1681 et seq. Data yang diberikan kepada Anda mungkin tidak digunakan sebagai faktor dalam pengambilan keputusan pengumpulan utang konsumen, menetapkan kelayakan konsumen untuk kredit, asuransi, pekerjaan, tunjangan pemerintah, atau perumahan, atau untuk tujuan lain yang diotorisasi berdasarkan FCRA. Dengan mengakses salah satu layanan kami, Anda setuju untuk tidak menggunakan Layanan atau data untuk tujuan apa pun yang diotorisasi berdasarkan FCRA atau sehubungan dengan mengambil tindakan buruk yang berkaitan dengan aplikasi konsumen.