Vendor uji tuntas untuk kasino

Eksekutif dan staf yang mengawasi risiko dan fungsi penipuan kasino harus terbiasa Judul 31 dari Federal Bank Secrecy Act (BSA), yang mengharuskan kasino untuk menempatkan praktik anti pencucian uang (AML). Harga judul 31 ketidakpatuhan bisa sangat besar. Oktober lalu, misalnya, Lake Elsinore Hotel dan Casino di California didenda $ 900.000 karena gagal menerapkan program AML yang efektif dan tidak mengajukan laporan aktivitas mencurigakan yang disyaratkan BSA.

Padahal kasino harus diperhatikan Risiko yang harus dikelola oleh industri merekaMereka mungkin kurang akrab dengan risiko yang berpotensi mahal yang terkait dengan vendor luar. Efektif vendor uji tuntas (VDD) adalah komponen penting dari a Program Kepatuhan Judul 31 – dan strategi manajemen risiko kasino secara keseluruhan.

Lompat ke ↓

Apa judul 31 untuk kasino?

---

Menerapkan program uji tuntas vendor

---

Praktik terbaik untuk kepatuhan vendor

Apa judul 31 untuk kasino?

Judul 31 mengacu pada peraturan Undang-Undang Kerahasiaan Bank Federal, dikodifikasikan dalam Kode Peraturan Federal (31 CFR), yang menetapkan persyaratan pelaporan khusus untuk kasino untuk mengimplementasikan program anti pencucian uang, termasuk mengidentifikasi dan melaporkan transaksi mencurigakan lebih dari $ 10.000 melalui laporan transaksi transaksi mata uang.

Ini membantu jaringan penegakan kejahatan keuangan dari Internal Revenue Service dalam mengungkap pencucian uang, transfer kawat yang terkait dengan kegiatan kriminal, dan kejahatan keuangan lainnya.

Kasino harus mempertahankan program kepatuhan yang komprehensif dengan pelatihan karyawan, petugas kepatuhan yang ditunjuk, dan kontrol internal untuk mencegah kejahatan keuangan dan pembiayaan teroris melalui perusahaan judi.

Sekarang, Judul 31 tidak secara khusus membahas hubungan vendor. Tetapi memang membutuhkan kasino dengan pendapatan game tahunan bruto $ 1 juta dan lebih tinggi untuk mengimplementasikan peraturan BSA untuk mencegah pencucian uang dan kejahatan keuangan lainnya. Dalam hal itu, Judul 31 memperlakukan kasino sebagai lembaga keuangan.

Hubungan vendor menciptakan risiko. Oleh karena itu, BSA membutuhkan lembaga keuangan-dan kasino-untuk memenuhi ketentuan yang meringankan risiko mengenai pihak ketiga, termasuk vendor. Persyaratan ini melibatkan:

• Melakukan uji tuntas dan penilaian risiko dari vendor potensial
• Menghasilkan dokumentasi menyeluruh tentang mengapa vendor dipilih
• Memantau dan mendokumentasikan kegiatan vendor di seluruh hubungan bisnis
• Mengarsipkan BSA yang diamanatkan Laporan aktivitas yang mencurigakan (SARS), terutama untuk jackpot besar yang membutuhkan koleksi nomor jaminan sosial pemenang dan identifikasi yang tepat

Semua ini penting karena vendor Potensi pelaku risiko dan penipuan. Tanpa pengawasan yang tepat, kasino mungkin menghadapi overbilling, kolusi antara karyawan dan vendor, dan ketidakpatuhan dengan Peraturan AML, di antara risiko lainnya.

Vendor dan Fincen

Pemerintah federal mendirikan Fincen IRS pada tahun 1990 untuk memerangi pencucian uang, pembiayaan teroris, dan kejahatan keuangan lainnya. Tindakan, bimbingan, dan tindakan penegakan hukum untuk memastikan kepatuhan terhadap BSA (dan, dengan ekstensi, Judul 31).

Vendor yang terlibat dalam transaksi keuangan atau yang memiliki akses ke bisnis yang sensitif dan data konsumen perlu mematuhi peraturan ini. Jika vendor kasino tidak sesuai, kasino itu sendiri bisa berisiko hukuman. Vendor yang menangani proses uang tunai atau memfasilitasi penarikan untuk pelanggan memerlukan penyaringan yang sangat menyeluruh, karena transaksi ini menampilkan risiko pencucian uang yang tinggi.

Menerapkan program uji tuntas vendor

Pendekatan berbasis risiko untuk uji tuntas vendor melibatkan penilaian tingkat risiko yang terkait dengan masing-masing vendor dan transaksi, kemudian menerapkan tingkat uji tuntas yang tepat. Dalam pendekatan ini, kasino mengalokasikan sumber daya waktu dan uang di mana kemungkinan penipuan adalah yang tertinggi.

Untuk mengevaluasi risiko ini, kasino dapat menerapkan sistem skor risiko. Ini adalah kerangka kerja untuk mengkategorikan vendor berdasarkan tingkat risiko (tinggi, sedang, rendah) berdasarkan faktor -faktor seperti volume transaksi, akses ke dana atau data, lokasi geografis, dan jenis layanan. Skor risiko dapat membantu pembuat keputusan kasino memahami kemungkinan dan potensiDampak berbagai risiko.

Vendor yang membutuhkan pengawasan khusus termasuk penyedia peralatan game, perusahaan pemeliharaan, perusahaan TI, dan pemasok makanan dan minuman. Beberapa faktor membuat ini berisiko lebih tinggi:

• Mereka sangat penting untuk keberhasilan operasi kasino, dan sering kali sulit diganti
• Mereka sering memiliki akses ke data operasional yang sensitif, yang dapat menempatkan informasi itu berisiko dicuri
• Mereka biasanya bertanggung jawab atas biaya non-tenaga kerja tertinggi kasino, sehingga membutuhkan pemantauan lebih dekat dari pola penagihan

Mengevaluasi risiko vendor

Program uji tuntas vendor yang berfokus pada 31 yang kuat dimulai dengan mengevaluasi vendor sebelum onboarding. Ini menggoda bagi bisnis apa pun untuk fokus pada harga. Tetapi dari perspektif manajemen risiko, itu berpotensi berbahaya. Mereka sering memiliki akses ke data operasional yang sensitif dan sistem komputer, yang dapat menempatkan informasi itu pada risiko dicuri atau dikompromikan, berpotensi mengarah pada masalah dengan otoritas pengatur.

Untuk mengurangi bahaya itu, kasino dapat membuat prosedur VDD standar sebelum vendor onboarding. Prosedur ini biasanya meliputi:

• Mengembangkan kuesioner vendor komprehensif yang menangkap informasi yang relevan dengan risiko
• Mewajibkan vendor untuk mengesahkan kepatuhan dengan peraturan AML
• Menetapkan klausa kontrak yang jelas untuk audit dan permintaan informasi
• Membutuhkan persetujuan tingkat lebih tinggi untuk vendor berisiko lebih tinggi

Untuk vendor berisiko lebih tinggi, kasino harus mempertimbangkan melakukan uji tuntas yang ditingkatkan. Ini adalah tingkat investigasi latar belakang yang lebih menyeluruh dan melelahkan dari hubungan bisnis dan transaksi yang berisiko lebih tinggi.

Praktik terbaik lainnya adalah memverifikasi informasi vendor melalui sumber independen. Investigasi VDD menyeluruh harus memverifikasi lisensi vendor, kepemilikan yang menguntungkandan sejarah kinerja. Itu juga bisa mencakup pemutaran film liputan media yang merugikan Dan Sanksiyang dapat mengungkapkan risiko bekerja dengan vendor tertentu.

Praktik terbaik untuk kepatuhan vendor

Uji tuntas vendor yang kuat sangat penting untuk melindungi reputasi kasino, stabilitas keuangan, dan integritas operasional. Ini membuatnya penting bagi pejabat risiko kasino dan penipuan untuk mengikuti praktik terbaik untuk kepatuhan vendor.

Setelah kasino menyatukan vendor, ia harus memantau transaksi serta kualitas layanan atau produk yang disediakan vendor. Protokol pemantauan akan mencakup melakukan jadwal peninjauan rutin dan mengawasi beberapa transaksi yang mungkin disusun untuk menghindari ambang pelaporan. Aturan praktis untuk ulasan semacam itu adalah triwulanan untuk vendor berisiko tinggi, setiap tahun untuk vendor yang kurang berisiko.

Memperkuat persyaratan pencatatan seperti ini membantu mengurangi potensi konflik kepentingan atau kesenjangan dalam kontrol internal. Karyawan yang terlibat dalam kontrak vendor harus memahami persyaratan kepatuhan sebelum negosiasi dimulai.

Setelah vendor orientasi, staf kasino harus waspada terhadap bendera merah internal seperti pola pembelian yang dipertanyakan oleh departemen atau karyawan. Tanda peringatan lainnya adalah vendor yang berkinerja buruk yang terus menerima pembayaran untuk faktur besar.

Kasino yang ingin mengimplementasikan program pemantauan yang kuat harus mempertimbangkan praktik -praktik ini:

• Berlangganan media yang merugikan dan layanan penyaringan sanksi otomatis
• Melakukan verifikasi ulang secara berkala terhadap struktur kepemilikan dan pemilik menguntungkan
• Menyiapkan peringatan untuk pola transaksi yang tidak biasa atau perubahan perilaku vendor
• Mendokumentasikan semua kegiatan pemantauan yang melibatkan kepatuhan peraturan, termasuk jejak audit kegiatan penyaringan vendor, ulasan, dan persetujuan
• Melakukan pelatihan berbasis skenario untuk karyawan yang menggunakan contoh dunia nyata (seperti kasus Danau Elsinore)

Menerapkan praktik terbaik seperti ini tidak hanya melindungi operasi kasino. Ini dapat menciptakan keunggulan kompetitif karena menunjukkan kepada regulator, vendor, dan bahkan pelanggan bahwa kasino berkomitmen ketat terhadap integritas dan transparansi.

Menggabungkan keahlian dengan alat generasi berikutnya

Dengan mitra yang tepat, kasino-lebih dari tempat hiburan lainnya-dapat memanfaatkan keuntungan mereka saat ini dari pengumpulan data lama dan analisis tentang klien mereka dan menggabungkannya dengan alat manajemen risiko generasi berikutnya yang dapat berintegrasi dengan mereka.

Untuk membantu memastikan kepatuhan mereka dengan Judul 31 dari BSA, kasino membutuhkan alat investigasi digital yang dapat membantu mereka melakukan uji tuntas menyeluruh pada vendor potensial – dan memantau pihak ketiga yang saat ini mereka lakukan bisnis. Alat semacam itu harus memiliki akses ke data saat ini yang dapat diandalkan. Hal ini memungkinkan tim risiko kasino dan penipuan untuk dengan mudah mengidentifikasi dan menganalisis latar belakang dan kepemilikan vendor.

---

Penafian

Thomson Reuters bukan agen pelaporan konsumen, dan tidak ada layanannya atau data yang terkandung di dalamnya merupakan ‘laporan konsumen’ karena istilah tersebut didefinisikan dalam Undang -Undang Pelaporan Kredit Federal Fair (FCRA), 15 USC Sec. 1681 et seq. Data yang diberikan kepada Anda mungkin tidak digunakan sebagai faktor dalam pengambilan keputusan pengumpulan utang konsumen, menetapkan kelayakan konsumen untuk kredit, asuransi, pekerjaan, tunjangan pemerintah, atau perumahan, atau untuk tujuan lain yang diotorisasi berdasarkan FCRA. Dengan mengakses salah satu layanan kami, Anda setuju untuk tidak menggunakan Layanan atau data untuk tujuan apa pun yang diotorisasi berdasarkan FCRA atau sehubungan dengan mengambil tindakan buruk yang berkaitan dengan aplikasi konsumen.