Manajemen risiko yang lebih baik dengan teknologi verifikasi identitas

Meskipun Thomson Reuters, perangkat lunak investigasi yang jelas biasanya dianggap sebagai alat yang digunakan terutama oleh lembaga keuangan dan penegakan hukum, perangkat lunak yang kuat mengidentifikasi verifikasi dan kemampuan perlindungan penipuan juga berguna bagi pengecer, perusahaan asuransi, penyedia layanan kesehatan, dan organisasi non-keuangan lainnya.

Misalnya:

• Produsen menggunakan vendor baru yang jelas untuk menyaring vendor baru dalam rantai pasokan mereka dan mematuhi peraturan perdagangan internasional.
• Perusahaan ritel dan jasa menggunakan dengan jelas untuk memverifikasi legitimasi dan integritas pedagang yang memasuki jaringan mereka dan melindungi dari penipuan.
• Perusahaan asuransi menggunakan perangkat lunak untuk verifikasi identitas dan untuk menyelidiki klaim penipuan.
• Penyedia layanan kesehatan menggunakan dengan jelas untuk memverifikasi legitimasi penyedia pihak ketiga untuk semua jenis layanan, dari makanan dan binatu hingga pengujian laboratorium, diagnostik, dan telehealth.

Lompat ke ↓

---

---

---

---

Mengapa Bisnis Reguler Membutuhkan Jelas

Perusahaan di lusinan industri yang berbeda – dari teknologi hingga kasino – menggunakan yang jelas untuk meningkatkan kepatuhan, memperkuat manajemen risiko, dan melakukan uji tuntas. Namun, penting untuk memahami bahwa bagaimana organisasi -organisasi ini menggunakan jelas (dan mengapa) berbeda secara signifikan dari cara di mana penegakan hukum dan lembaga keuangan menggunakan perangkat lunak.

Alasan utama yang digunakan sebagian besar entitas non-finansial adalah untuk menghindari melakukan bisnis dengan individu atau bisnis lain yang dapat mengancam atau merusak operasi, reputasi, atau keuangan mereka. Beberapa perusahaan juga menggunakan jelas untuk memastikan kepatuhan terhadap peraturan khusus industri, seperti kebutuhan organisasi layanan anak/keluarga untuk melakukan pemeriksaan latar belakang pada penyedia layanan.

Organisasi -organisasi ini harus melindungi diri mereka sendiri karena penipuan, korupsi, penyimpangan, dan informasi yang salah telah menjadi begitu luas sehingga gagal mengambil tindakan pencegahan yang wajar telah menjadi faktor risiko berbahaya sendiri. Dalam beberapa kasus – seperti kepatuhan peraturan – kegagalan untuk mengidentifikasi aktor buruk atau aktivitas yang mencurigakan bahkan bisa ilegal.

Mengapa jelas mengungguli sisanya

Clear menawarkan organisasi bisnis reguler beberapa fitur dan keunggulan yang tidak dapat direplikasi menggunakan mesin pencari yang tersedia untuk umum atau produk investigasi lainnya.

Untuk mulai dengan, Clear secara khusus dirancang untuk mencari database catatan publik (pengajuan hukum, statistik vital, catatan properti, pendaftaran bisnis, lisensi profesional, lembaga negara bagian dan federal) dan mengekstrak data yang sulit dipelihara. Clear juga memiliki akses ke basis data berpemilik yang dikelola oleh Thomson Reuters, dan memindai sanksi dan daftar tontonan yang diperbarui secara berkala. Pemantauan database kontinu dan pemindaian media yang merugikan adalah fitur populer lainnya yang sulit untuk digandakan.

Setiap perusahaan dan industri juga berbeda, jadi tidak ada pendekatan atau antarmuka yang berfungsi untuk semua orang. Untuk mendapatkan hasil yang mereka butuhkan, pengguna yang jelas dapat menyesuaikan parameter pencarian mereka untuk menargetkan sumber informasi yang relevan dengan industri mereka dan mengatur alarm untuk mengingatkan mereka ketika masalah ditandai.

Clear juga dirancang untuk mencari alam semesta terluas dari data yang tersedia untuk umum dengan cara yang paling efisien, menghemat waktu dan kejengkelan pengguna. Memang, kemudahan penggunaan adalah salah satu nilai jual terkuat Clear. Setelah pengguna mengatur profil risiko mereka, hasil pencarian yang akurat dikirimkan dalam hitungan detik, dan fungsi pemantauan 24/7 membuatnya tidak perlu melakukan beberapa pencarian dari subjek yang sama dari waktu ke waktu.

Alat inferior membuat bisnis rentan

Banyak perusahaan tidak melihat kebutuhan untuk menambahkan alat yang jelas pada toolkit manajemen risiko mereka karena mereka percaya opsi lain, seringkali gratis, sudah cukup. Namun, mesin pencari publik hanya fokus pada hasil yang paling populer, bukan yang paling relevan. Produk verifikasi identitas lainnya juga tidak dapat menggali secara mendalam ke dalam database publik di mana informasi yang paling berharga sering disembunyikan.

Perusahaan yang mengandalkan mesin pencari yang lebih rendah ini untuk uji tuntas dapat secara tidak sengaja membahayakan bisnis mereka. Penjahat dan penipu saat ini menggunakan metode yang maju secara teknologi untuk menipu, menipu, mencuri, dan mencuci uang dengan cara yang semakin inovatif. Tanpa mencocokkan taktik ini dengan pertahanan canggih, perusahaan memudahkan aktor yang tidak bermoral untuk mengeksploitasi mereka.

Di sisi lain, perusahaan yang menganggap serius ancaman ini dan menggunakan alat -alat yang jelas untuk meningkatkan proses orientasi dan kepatuhan mereka jauh lebih kecil kemungkinannya untuk skema penipu, memasuki hubungan bisnis yang berisiko, atau menghadapi hukuman untuk pelanggaran kepatuhan.

Alat untuk perlindungan dan ketenangan pikiran

Sangat disayangkan, tetapi kemajuan dan keunggulan teknologi digital juga telah memberi penjahat dan penipu seperangkat alat yang sangat efektif untuk dikerjakan dan diuntungkan. Teknologi yang berkembang pesat dan peraturan yang semakin ketat berarti bisnis hanya harus bekerja lebih keras untuk melindungi diri mereka di masa depan.

Sifat kompleks dari ancaman ini membutuhkan pencegah yang sama kuatnya. Para pemimpin bisnis yang memperkuat proses manajemen risiko mereka dengan jelas tidak hanya mengambil langkah-langkah yang diperlukan untuk melindungi bisnis dan pelanggan mereka, tetapi mereka juga memberi diri mereka ketenangan pikiran yang datang dari mengetahui bahwa mereka telah melakukan segala yang mereka bisa untuk mencegah yang terburuk terjadi.

Untuk mengetahui lebih lanjut tentang bagaimana Thomson Reuters Clear Investigative Software membantu perusahaan non-finansial meminimalkan risiko, unduh Whitepaper, “Onboarding dan Manajemen Risiko yang cerdas: Thomson Reuters Clear Advantage.”

← Kembali ke Blog

---

Penafian

Thomson Reuters bukan agen pelaporan konsumen, dan tidak ada layanannya atau data yang terkandung di dalamnya merupakan ‘laporan konsumen’ karena istilah tersebut didefinisikan dalam Undang -Undang Pelaporan Kredit Federal Fair (FCRA), 15 USC Sec. 1681 et seq. Data yang diberikan kepada Anda mungkin tidak digunakan sebagai faktor dalam pengambilan keputusan pengumpulan utang konsumen, menetapkan kelayakan konsumen untuk kredit, asuransi, pekerjaan, tunjangan pemerintah, atau perumahan, atau untuk tujuan lain yang diotorisasi berdasarkan FCRA. Dengan mengakses salah satu layanan kami, Anda setuju untuk tidak menggunakan Layanan atau data untuk tujuan apa pun yang diotorisasi berdasarkan FCRA atau sehubungan dengan mengambil tindakan buruk yang berkaitan dengan aplikasi konsumen.