Pemantauan Berkelanjutan: Gambaran Umum

Pada bulan Februari 2024, Montefiore Medical Center di Bronx, New York, terpaksa membayar penalti $ 4,75 juta. Investigasi Departemen Kesehatan dan Layanan Kemanusiaan AS mengungkapkan bahwa seorang karyawan Montefiore telah mencuri dan menjual data lebih dari 12.000 pasien. Penyelidik pemerintah menuduh bahwa penyedia perawatan telah ceroboh dalam praktik manajemen risiko dan kontrol TI internal.

Seperti yang ditunjukkan oleh kasus ini, kegagalan manajemen risiko bisa mahal. Apa pun industri mereka, bisnis perlu melindungi diri dari paparan risiko yang dapat melukai mereka secara finansial (dan dengan cara lain, seperti reputasi yang rusak). Dengan ancaman yang muncul dan berkembang pada menit ke menit, mengandalkan ulasan risiko triwulanan seperti menggunakan peta kertas di dunia GPS. Pemantauan risiko berkelanjutan memberdayakan risiko dan penipuan profesional untuk secara proaktif mengelola risiko dan mencegah kegiatan penipuan dan bahaya lainnya sebelum terjadi.

Lompat ke ↓
Apa itu pemantauan risiko berkelanjutan?

---

Bagaimana pemantauan risiko bekerja dalam praktik

---

Membangun Strategi Pemantauan Berkelanjutan

Apa itu pemantauan risiko berkelanjutan?

Pemantauan risiko berkelanjutan adalah proses real-time dalam mengidentifikasi, menilai, dan mengurangi risiko sebelum mereka secara serius merusak operasi, profitabilitas, reputasi, atau kepatuhan peraturan organisasi secara serius. Proses ini melibatkan pengumpulan dan menganalisis data yang dikumpulkan dari umpan otomatis secara real time. Data ini biasanya mencakup peringatan keamanan siber, metrik keuangan, indikator risiko utama, dan perilaku pelanggan.

Bagi banyak orang, ini mungkin terdengar seperti penilaian risiko standar. Tetapi penilaian risiko biasanya terjadi pada titik waktu tertentu dan bergantung pada data historis untuk wawasannya. Pemantauan berkelanjutan, seperti yang disarankan oleh istilah, adalah proses berkelanjutan yang mengumpulkan dan menganalisis data saat ini serta masa lalu. Akibatnya, ini memungkinkan organisasi untuk mendeteksi risiko baru atau berubah saat mereka muncul.

Pemantauan risiko berkelanjutan tidak menggantikan prosedur penilaian risiko “tradisional”. Penilaian risiko yang ketat tetap menjadi langkah pertama dalam mengidentifikasi bahaya potensial. Apa yang disampaikan pemantauan berkelanjutan adalah evaluasi up-to-the-menit dari risiko-risiko ini. Ini juga dapat mengungkapkan masalah yang membutuhkan penilaian menyelam.

Manfaat Pemantauan Risiko Berkelanjutan

Pemantauan risiko real-time membantu perusahaan mendeteksi pola perilaku penipuan dengan keyakinan yang lebih besar. Dengan mengurangi ketergantungan pada cara manual, ini memungkinkan untuk meningkatkan akurasi dan mitigasi risiko proaktif.

Manfaat ini juga memberikan keunggulan kompetitif:

• Pengambilan keputusan risiko lebih cepat
• Ketahanan operasional yang lebih besar
• Kepercayaan pelanggan yang ditingkatkan dan reputasi merek

Bagaimana pemantauan risiko bekerja dalam praktik

Bisnis dapat dimulai dengan menentukan risiko mana yang membutuhkan pemantauan berkelanjutan. Membedakan risiko prioritas tinggi dan prioritas rendah sangat penting untuk bisnis apa pun tetapi terutama bagi perusahaan dengan sumber daya waktu, uang, dan personel yang terbatas. Risiko prioritas yang lebih tinggi adalah mereka yang paling mungkin berkembang menjadi ancaman penuh-ranjau yang dapat secara signifikan merusak operasi dan profitabilitas organisasi.

Beberapa faktor risiko utama yang fokus pada bisnis adalah internal dan eksternal. Mereka termasuk perubahan dalam preferensi dan permintaan pelanggan, biaya penawaran, peraturan pemerintah, dan tren ekonomi makro. Perusahaan juga memantau insiden cuaca ekstrem, kegiatan pesaing, dan peristiwa geopolitik yang berpotensi mengganggu.

Gunakan kasus untuk pemantauan risiko berkelanjutan

Ada beberapa kasus penggunaan utama untuk pemantauan risiko berkelanjutan:

• Deteksi penipuan. Penipuan pada dasarnya adalah aktivitas klandestin. Seringkali, itu tidak terjadi tiba -tiba, dalam satu peristiwa, tetapi seiring waktu. Pemantauan berkelanjutan dapat mengungkapkan tindakan berkelanjutan oleh pelanggan dan pihak ketiga yang membutuhkan pengawasan yang lebih dalam. Ini juga dapat mengungkap ancaman orang dalam yang berkembang.
• Manajemen Risiko Pihak Ketiga. Ini penting bukan hanya karena vendor dapat menjadi sumber risiko penipuan. Gangguan rantai pasokan dapat menghambat operasi dan profitabilitas bisnis.
• Kepatuhan Pengaturan. Banyak perusahaan perlu memantau undang -undang dan peraturan baru untuk mencegah potensi ketidakpatuhan. Pemantauan berkelanjutan juga dapat meningkatkan pelaporan kepatuhan bahwa mendokumentasikan kepatuhan organisasi terhadap persyaratan seperti peraturan federal-Anda-pelanggan dan peraturan anti pencucian uang.
• Mengidentifikasi masalah operasional yang dapat merusak kinerja perusahaan. Ini termasuk kesenjangan atau kelemahan dalam kontrol keuangan, serta kerentanan keamanan siber yang dapat mengakibatkan pelanggaran data dan infestasi malware.

Strategi untuk Pemantauan Risiko Berkelanjutan

Organisasi memiliki sejumlah strategi untuk melakukan pemantauan risiko berkelanjutan:

Kecerdasan buatan

AI Tools mengotomatiskan dan merampingkan alur kerja manajemen risiko, termasuk pengumpulan data, pemeriksaan latar belakang, verifikasi dokumen, dan pemantauan berkelanjutan dari pelanggan atau aktivitas online vendor. Dengan kemampuan analitik dan prediktif yang canggih, AI dapat membantu bisnis memprioritaskan risiko potensial yang mungkin memerlukan penyelidikan dan mitigasi lebih lanjut.

Biometrik

Istilah ini mengacu pada karakteristik biologis dan perilaku manusia yang terukur yang dapat dengan cepat memverifikasi identitas seseorang. Ini juga menjelaskan metode otomatis yang mengenali individu berdasarkan karakteristik tersebut.

Analitik perilaku

Analisis perilaku adalah proses pelacakan, mengukur, dan menganalisis tindakan pengguna pada platform digital. Melalui penggunaan teknologi biometrik, organisasi dapat memantau pelanggan, vendor, dan karyawan untuk mendeteksi penyimpangan dari perilaku online mereka yang khas. Anomali ini dapat menandakan tindakan penipuan seperti pengambilalihan akun dan serangan dunia maya.

Sistem Peringatan

Sistem peringatan pemantauan risiko menggunakan data real-time untuk terus melacak risiko potensial dan memberikan pemberitahuan tepat waktu ketika mengidentifikasi ancaman potensial. Pencatatan otomatis dan penugasan peringatan menghasilkan jejak audit yang jelas untuk tim risiko dan penipuan organisasi.

Membangun Strategi Pemantauan Berkelanjutan

Menerapkan strategi pemantauan berkelanjutan yang efektif meliputi:

• Membangun kerangka kerja risiko komprehensif selaras dengan tujuan bisnis. Kerangka kerja ini harus merinci proses, metodologi, dan alat untuk mengidentifikasi, menilai, dan memantau risiko.
• Mengintegrasikan teknologi bertenaga AI untuk pengumpulan data dan analisis risiko. Sistem otomatis dapat merampingkan proses pengumpulan data yang meminimalkan ketergantungan pada upaya manual – dan risiko kehilangan potensi ancaman.
• Meninjau indikator risiko dan faktor risiko secara teratur untuk mengevaluasi kembali ancaman yang ada dan menggabungkan yang baru. Ulasan ini harus melacak secara dekat teknologi yang muncul, perubahan peraturan, dan kondisi pasar yang berkembang, serta ancaman digital yang lebih baru seperti clickjacking.
• Membina budaya yang sadar risiko. Berfokus pada pelatihan dan mendidik karyawan tentang pemantauan berkelanjutan dan peran mereka dalam mengidentifikasi dan melaporkan risiko.

Menyimpan penipuan dan risiko lainnya

Bisnis yang melakukan pemantauan risiko berkelanjutan tidak hanya lebih patuh dan lebih aman. Mereka juga lebih tangguh secara operasional, dan mereka lebih dipercaya oleh pelanggan dan pemangku kepentingan lainnya.

Membangun dan memelihara strategi pemantauan risiko yang berkelanjutan membutuhkan keahlian yang mendalam dan kewaspadaan yang konstan. Solusi Risiko & Penipuan Thomson Reuters menyederhanakan proses ini dengan mengotomatisasi penilaian risiko, memunculkan wawasan waktu nyata, dan mempertahankan dokumentasi kepatuhan yang siap audit. Kemampuan ini dapat membantu tim manajemen risiko perusahaan untuk tetap berada di depan semua jenis ancaman, dan dari semua jenis sumber.