5 cara untuk mempercepat orientasi lembaga keuangan

Lembaga keuangan saat ini memiliki akses terhadap sejumlah besar informasi nasabah, seringkali melebihi kemampuan mereka untuk memprosesnya secara efisien. Meskipun pemenuhan persyaratan kepatuhan mendorong penerapan pencarian basis data tingkat lanjut dan alat evaluasi risiko di seluruh Amerika Serikat dan global, solusi digital yang komprehensif memberikan manfaat yang jauh melampaui kepatuhan terhadap peraturan. Alat-alat ini menyederhanakan alur kerja Anda, mengatur dan mengamankan data, menilai risiko, dan mempercepat proses orientasi.

Berikut lima cara lembaga keuangan Anda dapat mempercepat proses orientasi:

Lompat ke ↓

---

---

---

---

---

1. Mengintegrasikan validasi PII dengan uji tuntas yang diperluas

Teknologi pertahanan anti-penipuan telah mencapai kemajuan paling dramatis selama beberapa tahun terakhir, didorong oleh perluasan kemampuan anti-penipuan yang cepat dalam skala besar oleh AI. Skema penipuan yang didukung AI kini bahkan mengabaikan pengukuran biometrik langsung yang mewakili teknologi mutakhir beberapa tahun lalu.

Teknologi yang memperdalam verifikasi identitas dan memperluas standar kenali pelanggan Anda (Know-Your-Customer/KYC) lebih dari sekedar kepatuhan dasar membantu organisasi menangkap sinyal-sinyal yang diabaikan oleh pendekatan kepatuhan saja. Namun, teknologi verifikasi yang kami andalkan untuk memvalidasi informasi identitas pribadi (PII) dapat dengan cepat menjadi usang.

Penyedia pihak ketiga membantu organisasi mempertahankan kemampuan pertahanan penipuan saat ini melalui kemitraan yang dikelola. Alat pencarian data yang komprehensif seperti CLEAR memungkinkan organisasi untuk mencari secara lateral semua elemen PII, sehingga menambah kekuatan investigasi pada semua aspek pencocokan dan verifikasi.

2. Menjadikan orientasi fleksibel bagi Anda

Lembaga keuangan dapat memperoleh manfaat dari solusi orientasi low-code baru yang dapat dibuat, dimodifikasi, dan dikelola dengan pengetahuan coding minimal. CLEAR, misalnya, memiliki solusi tambahan yang ramah pengguna dan fleksibel dalam menerapkan perubahan tanpa perlu mengganti sistem lama suatu institusi. Dan platform seperti Alloy dan Hummingbird menawarkan alur kerja terintegrasi yang dapat digabungkan dengan CLEAR untuk menawarkan penyesuaian yang lebih mendalam bagi setiap lembaga keuangan.

Fleksibilitas adalah kuncinya, dan oleh karena itu, institusi Anda memerlukan alat yang dapat memecahkan masalah saat ini dan beradaptasi dengan tantangan masa depan.

3. Mengadopsi penilaian risiko yang lebih luas

Mulailah uji tuntas Anda yang lebih baik dengan memeriksa informasi apa yang diberikan pelamar baru kepada institusi Anda. PII sering kali berisi informasi intelijen yang belum dimanfaatkan, dan pelanggan dengan risiko menengah hingga tinggi memerlukan penyelidikan yang lebih luas.

Metode verifikasi bank Anda saat ini mungkin memenuhi standar kepatuhan peraturan namun membatasi kemampuan pencarian. Layanan pencarian basis data yang komprehensif seperti CLEAR memberikan intelijen yang tidak konvensional melalui kemampuan pencarian yang lebih luas dan penyaringan media yang merugikan di seluruh dunia. Pendekatan penilaian risiko sistematis yang mencari informasi yang dipublikasikan, menghilangkan penggunaan mesin pencari manual yang tidak efisien, dan mengembalikan hasil dari sumber di seluruh dunia

Alat-alat ini dapat memberikan informasi tentang asosiasi tingkat ketiga dan keempat pelamar dan dapat menangani pertanyaan tentang alamat, industri dan riwayat bisnis pelamar, serta lokasi tempat tinggal atau bisnis mereka sebelumnya, yang semuanya berpotensi menjadi informasi berharga yang tidak hanya sekedar mengautentikasi identitas mereka.

4. Menyeimbangkan pengalaman pelanggan dan perlindungan penipuan

Bagi banyak nasabah, kecepatan dan fleksibilitas proses orientasi sangatlah penting, karena ini sering kali merupakan pengalaman pertama mereka bersama bank. Sebagian besar aplikasi akun baru non-otomatis adalah sah, dan pengalaman pengguna yang lancar adalah yang terpenting. Melacak aplikasi yang sah dengan cepat sekaligus mencegah penipuan adalah tujuan utama, namun hal ini dapat menjadi sebuah tantangan.

Lembaga keuangan perlu menemukan keseimbangan antara standar transaksi tanpa gesekan yang sangat diinginkan oleh nasabah saat ini dan tingkat uji tuntas yang perlu dilakukan bank untuk memastikan bahwa mereka melakukan yang terbaik untuk mencegah penipuan. Anda harus hati-hati memilih elemen penyaringan mana yang paling sesuai dengan institusi Anda jika terlalu banyak langkah, dan pelanggan akan beralih ke tempat lain.

Untuk mencapai tujuan tersebut, para profesional di bidang manajemen risiko dan kepatuhan di institusi Anda dapat menggunakan alat-alat digital yang canggih untuk melakukan perbaikan, bukannya membebani proses orientasi bagi mereka sendiri dan, yang paling penting, bagi pengguna akhir.

5. Siap menghadapi perubahan peraturan di masa depan

Penyaringan orientasi generasi mendatang memerlukan pemahaman tentang dunia penipuan identitas dan pencucian uang yang cepat berubah, dan salah satu manfaat utama dari keterlibatan dengan mitra intelijen digital terintegrasi seperti CLEAR adalah kemampuan yang lebih cepat untuk menyesuaikan diri dengan peraturan yang terus berkembang.

Misalnya, mata uang kripto sedang menuju integrasi ke dalam sektor keuangan, dan peraturannya berubah-ubah; dan penerapan AI kini sudah cukup matang sehingga akan segera tunduk pada peraturan baik di AS maupun di luar negeri. Dan di balik itu, komputasi kuantum dapat membawa beberapa tantangan besar terhadap enkripsi yang mendukung otentikasi digital saat ini dan melindungi data Anda.

Apakah lembaga keuangan Anda siap menghadapi semua perubahan ini?

Melampaui apa yang dibutuhkan

Melampaui apa yang benar-benar diperlukan untuk kepatuhan terhadap peraturan akan memberikan keuntungan bagi lembaga keuangan mana pun dan pelanggannya. Misalnya, korban penipuan identitas mungkin tidak mengetahui identitas atau akun mereka telah disusupi dan digunakan dalam skema penipuan. Dengan alat penyaringan yang canggih, Anda akan membantu mereka sekaligus melindungi keuntungan organisasi Anda.

Lebih lanjut, percepatan orientasi juga dapat membebaskan tim teknologi Anda untuk fokus pada peluang berharga dan layanan pelanggan yang lebih baik daripada hanya menghabiskan waktu mereka untuk bertahan melawan ancaman. Alat digital baru dan solusi berbasis AI dapat meningkatkan dan menyederhanakan proses orientasi, bekerja sesuai arsitektur keamanan Anda yang ada, dan menawarkan lembaga keuangan Anda cara untuk mengelola proses kerja penting dengan lebih baik.

Temukan bagaimana mengintegrasikan data dan kemampuan Thomson Reuters ke dalam platform orientasi Anda dapat mengubah proses Anda, meningkatkan efisiensi, memperkuat keamanan, dan memastikan kepatuhan. Ambil langkah selanjutnya menuju orientasi yang lancar Hari ini.

---

Penafian

Thomson Reuters bukan agen pelaporan konsumen, dan tidak ada layanan atau data yang terkandung di dalamnya yang merupakan ‘laporan konsumen’ sebagaimana istilah tersebut didefinisikan dalam Federal Fair Credit Reporting Act (FCRA), 15 USC sec. 1681 dan seterusnya. Data yang diberikan kepada Anda tidak boleh digunakan sebagai faktor dalam pengambilan keputusan penagihan utang konsumen, menetapkan kelayakan konsumen untuk mendapatkan kredit, asuransi, pekerjaan, tunjangan pemerintah, atau perumahan, atau untuk tujuan lain apa pun yang diizinkan berdasarkan FCRA. Dengan mengakses salah satu layanan kami, Anda setuju untuk tidak menggunakan layanan atau data untuk tujuan apa pun yang diizinkan berdasarkan FCRA atau sehubungan dengan mengambil tindakan merugikan terkait dengan aplikasi konsumen.